Recursos gratis sobre Medicare, patrimonio y jubilación
Guías en lenguaje sencillo y hojas para imprimir de una agencia con licencia en Oceanside. Todas las guías se pueden leer gratis. Habilite las descargas en PDF una sola vez y quedarán habilitadas en este dispositivo.
¿Qué recursos gratis sobre Medicare, planificación patrimonial y jubilación ofrece My Legacy Management?
Ofrecemos guías en lenguaje sencillo y PDF para imprimir en tres áreas: Medicare (hojas de opciones de 2027 y una cronología para cuando cumple 65 años), planificación patrimonial (una lista inicial y una guía sobre el poder notarial y la directiva anticipada de atención médica) y jubilación (guías sobre el Seguro Social y la transición a la jubilación). Todas las guías se pueden leer gratis, y los PDF son gratis después de llenar un formulario corto. Los recursos de Medicare y de planificación patrimonial están en inglés y en español.
Medicare
Cuándo inscribirse, opciones de cobertura y para qué sirve cada parte.
Guía + PDF gratisHojas de opciones de Medicare 2027
Una comparación de una página de los dos caminos principales de Medicare, en inglés y en español.
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Guía + PDF gratisSu cronología de Medicare a los 65 años
Una cronología de inscripción de siete meses con un PDF para imprimir.
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Guía en inglésMedicare Basics Guide
A plain-English guide to Medicare Parts A, B, C, and D, Medigap, Special Needs Plans, and the enrollment windows that carry late penalties.
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Guía en inglésMedicare + Medicaid Dual Benefits
Dual-eligible (Medi-Medi) benefits explained: QMB, Special Needs Plans, and chronic-condition plans for Medicare and Medi-Cal members in California.
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Planificación patrimonial
Los documentos y la información que debe poner en orden, en palabras sencillas.
Guía + PDF gratisLista inicial de planificación patrimonial
Una lista para imprimir y empezar un plan patrimonial.
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Guía + PDF gratisEl poder notarial y la directiva de atención médica, explicados
Dos documentos clave explicados, con un PDF para imprimir.
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Jubilación
El Seguro Social, los ingresos y el paso a la jubilación.
Guía en inglésRetirement Transition Checklist
A practical checklist for people approaching retirement, covering employer coverage that ends, estate documents, medical directives, income decisions, and health coverage.
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Guía en inglés5 Social Security Mistakes That Cost Retirees the Most
Four of these Social Security decisions you only get to make once. The fifth is money thousands of Californians are entitled to and never claim. A plain-English guide from an Oceanside, CA independent agent.
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Guía en inglésWhen to Claim Social Security: 62, 67, or 70?
Claiming at 62 permanently cuts your Social Security check by 30%. Waiting until 70 pays about 24% more for life. How to decide which age is right for you, including the earnings test if you're still working.
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Guía en inglésWhat Happens to Social Security When a Spouse Dies?
The survivor keeps the larger check, not both. Why the higher earner's claiming age quietly becomes the surviving spouse's income for life, and the one conversation to have before either of you files.
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Guía en inglésIs Social Security Taxable in California?
California doesn't tax Social Security — but the IRS can tax up to 85% of it, using thresholds frozen since 1984. The provisional income math, plus the California Medicare Savings Programs worth $2,434 a year.
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Guía en inglésCommon Myths About Annuities
A plain-English look at the most common misunderstandings about annuities, written by a licensed California insurance agency.
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Obtenga el PDF gratis
Todas las guías se pueden leer gratis. Para descargar los PDF, díganos una sola vez cómo podemos comunicarnos con usted y todas las descargas se habilitarán en este dispositivo.
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- PDFHoja de opciones de Medicare 2027 (en inglés)
- PDFHoja de opciones de Medicare 2027 (en español)
- PDFCronología de los 65 años (en inglés)
- PDFCronología de los 65 años (en español)
- PDFLista inicial de planificación patrimonial (en inglés)
- PDFLista inicial de planificación patrimonial (en español)
- PDFPoder notarial y directiva anticipada de atención médica (en inglés)
- PDFPoder notarial y directiva anticipada de atención médica (en español)
Preguntas frecuentes
¿De verdad los recursos son gratis?
Sí. Leer las guías no cuesta nada, y las descargas en PDF son gratis. El formulario le pide su nombre, número de teléfono y correo electrónico para que un agente con licencia pueda comunicarse con usted si desea ayuda. Nunca tiene que comprar nada.
¿Por qué me piden mi número de teléfono y mi correo electrónico antes de descargar?
Las descargas son una forma de que las personas nos pidan ayuda. Es posible que un agente con licencia se comunique con usted sobre su solicitud. Si solo quiere leer, todas las guías de este sitio están abiertas sin el formulario.
¿Estos recursos son asesoría legal o de impuestos?
No. Son educación general. My Legacy Management es una agencia de seguros, no un bufete de abogados. Hable con un abogado con licencia en California sobre documentos legales y con un profesional de impuestos sobre sus impuestos.
¿Quién escribe estas guías?
My Legacy Management, una agencia de seguros con licencia en Oceanside, California (Licencia de Seguros de California #0M17715). Cada guía indica las fuentes públicas en las que se basa, como Medicare.gov y el Código de Sucesiones de California.
¿Hay una versión en español?
Sí. Los recursos de Medicare y de planificación patrimonial tienen versiones en español, escritas en español formal, en mylegacymanagement.com/es/recursos/.
Avisos importantes
No ofrecemos todos los planes disponibles en su área. Actualmente representamos 15 organizaciones que ofrecen 114 productos en su área. Comuníquese con Medicare.gov o con el 1-800-MEDICARE para obtener información sobre todas sus opciones. Las cifras mostradas corresponden al condado de San Diego, 2027. Las organizaciones y los planes varían según el condado y el estado; tenemos licencia en otros estados, así que pregúntenos por la cifra de su localidad. Para seguros de vida, dentales y otras coberturas que no son de Medicare, trabajamos con aseguradoras adicionales que no están incluidas en estas cifras.
No estamos afiliados a Medicare, a CMS, a la Administración del Seguro Social ni a ninguna agencia del gobierno, ni contamos con su respaldo.
Esta página es solo educativa. No es asesoría médica, legal, de impuestos ni financiera, y no es una oferta de cobertura ni una recomendación de ningún plan en particular.
La disponibilidad de los planes, los beneficios, las primas, las redes, los formularios de medicamentos, los costos compartidos y las reglas de elegibilidad varían según la compañía de seguros, el plan, el condado y el año, y pueden cambiar. Confirme los detalles de cualquier plan en sus documentos oficiales antes de inscribirse.
Esta página es educación general, no asesoría legal. My Legacy Management es una agencia de seguros, no un bufete de abogados. Las leyes cambian y cada familia es diferente, así que hable con un abogado con licencia en California sobre sus documentos y con un profesional de impuestos sobre sus impuestos.