传承的习惯
传承很少始于一笔意外之财，而是始于一个从不间断的小习惯，让时间来完成最重的那部分工作。
每天25美分 → …，30年后。
*仅为示意说明，并非对任何产品的保证、报价或预测。假设年利率7%按日复利计算；实际结果因产品和市场而异。
值得再看一眼
市面上的承保公司和方案类型，比大多数人接触到的要多得多。一些最优选项并非通过网络搜索或致电几家公司就能轻易找到。持牌经纪人的评估会将更广阔的市场并列比较，供您选择前参考。
1. 把第一份报价当成整个市场。 两三家公司并不能代表整个市场。独立评估会比较您所在地区可选的承保公司，通常多达25家或以上，*包括那些很少被宣传的选项。
2. 错过投保窗口期。 初始投保期、每年的开放投保期，以及特殊投保期各有各的规则，一旦错过，可能意味着罚款或需要等待。
3. 只看保费高低来选择。 合适的方案要契合您的医生、您的用药，以及您的出行需求，而不只是每月的数字。
4. 从不重新审视方案。 方案、网络和药品目录每年都在变化。两年前合适的方案，如今未必依然合适。
5. 以为联邦医疗保险（Medicare）能覆盖长期护理。 实际上大多不能，及早为这一缺口做规划，远比事到临头再应对要划算得多。
*承保公司及方案的可选性因所在县和邮政编码而异，我们能够比较的承保公司数量在部分地区可能较少。我们并未提供您所在地区可选的全部方案；如需了解全部选项，请联系 Medicare.gov 或拨打 1-800-MEDICARE。
免费资源
我们免费提供通俗易懂的指南、清单和计算工具，让您在与我们交流之前，就已经了解自己的各项选择。
打开任意一份指南，或在通话中提问，我们都会为您详细讲解。
全面的退休规划：资金转存（rollovers）、税务分配优化与遗产统筹。
在15个以上州持有执照。
各类保险服务合作的承保公司超过25家。
已服务超过200个家庭，服务范围覆盖 My Legacy Management 全体客户——同时提供持牌团队的规划自动化工具与财务分析。
安心守护
每个家庭都不尽相同。我们涵盖六大领域，为您量身打造真正契合生活的方案。
在持牌专家的帮助下，理清原始联邦医疗保险（Original Medicare）、Advantage方案、Medigap补充保险及D部分药品保险。作为独立代理人，我们的团队没有任何业绩指标，只专注于在MA、MAPD与Med Supp之间找到最合适的组合，包括特殊需求方案与Medi-Medi（联邦医疗保险加Medicaid）。
了解联邦医疗保险（Medicare）指导 →我们并未提供您所在地区可选的全部方案。我们所提供的任何信息，均限于我们在您所在地区实际承保的方案。如需了解全部选项，请联系 Medicare.gov 或拨打 1-800-MEDICARE。
永久性、保证承保的终身寿险，保费固定、永不上涨——让您的家人永远不必措手不及地承担意外的丧葬及临终费用。多数方案为简化核保，无需体检，数日内即可生效。
身后事费用保险的常见投保年龄为45至89岁，而面向子女及孙辈的终身寿险最早在出生2周时即可开始投保。
了解身后事费用规划 →仪式、安葬或火化费用无需仓促筹措即可妥善解决。
否则将转嫁给家人的医院及护理费用余额。
信用卡及小额欠款一并结清，不留给家人处理。
处理遗产事务所需的文书费用，提前备妥资金。
人寿保险是最有力的遗产规划工具之一——用于为信托注资、在配偶身故后替代收入、在无需变卖资产的情况下缴纳遗产税，以及让继承人无需经过遗嘱认证程序即可迅速获得遗产。我们与您现有的律师、注册会计师及税务规划师协同工作，我们的合作团队与伙伴也会在不同领域提供协助。
了解遗产规划 →
经久不衰的退休收入、抵御市场下行的保护、税收优惠的资产增长，以及应对长期护理费用的规划。合适的工具组合取决于您的具体情况——而这正是一次免费通话能帮您理清的。
了解退休收入方案 → 关于年金的常见误解 →
积累财富是一项挑战，守住财富则是另一项挑战。现金价值人寿保险与年金，以及我们经手的其他方案，在加州法律下享有特定的法律保护——是抵御诉讼、债权人追索、长期护理费用与税负、守护您辛苦积累成果的有力工具。
了解资产保护 →三年前合适的方案，未必现在依然合适。我们通过年度复查与人生大事跟进，与您保持联系，确保您的保障始终与时俱进、具有竞争力，并契合您当下的处境——直接对接您的持牌团队，绝非呼叫中心。
了解贴心规划服务 →
服务流程
我们从倾听开始。您分享您的目标、现有保障、健康状况与顾虑。没有推销压力，没有固定话术——只是一场关于您现在处境与未来方向的坦诚对话。
我们会在合作的25家以上承保公司范围内，为您逐一比对，制作直观的对比表，为您呈现专属方案，并用通俗语言解释每个选项及其费用。
我们负责处理文书工作，确认您的保障已生效，并全年与您保持联系——而不仅仅是在投保期。欢迎随时进行年度复查、变更方案或提出问题。
为何取名 "My Legacy Management"
"人生只有一次。我们的时间弥足珍贵——而我们如何度过这段时间，正是我们留给所爱之人、子女以及周遭社区的传承。"
健康与财富，是同一份规划的两面：一面是守护您身体的保障，一面是保护您已积累成果的策略。我们把这两方面放在一起规划，无论您处于哪个年龄、哪个人生阶段。这正是本机构存在的全部意义。这家机构由 Sean 在奥申赛德创立，自2018年起持有执照——My Legacy Management 立足于三大核心：退休生活的稳定与安全、遗产资产的保护，以及应对不可预见事件的保障，因为人生总有起伏，且很少按计划发生。
归根结底，这关乎是否已把事情想清楚——掌控局面、井然有序，并确信自己留给后人的是一份传承，而非负担。独立经营，没有业绩指标：我们纵览整个市场，用通俗语言解释每一个选项，并与您的律师和注册会计师协同工作，确保整体规划环环相扣。
我们的承保合作伙伴
正因为我们是独立机构，我们才能横向比较各家评级顶尖的全国性承保公司，找到最适合您的方案——而绝非付给我们佣金最高的那一家。
此处仅列举我们在人寿、牙科及附加险方面比较的25家以上合作承保公司中的一部分；联邦医疗保险（Medicare）方案依据CMS营销规定另行单独比较。将鼠标悬停在任意承保公司上，即可查看简介。所列创立年份及AM Best财务实力评级为截至2026年年中的公开信息，可能会有变动；承保公司的可选性因产品和州而异。此处未列出联邦医疗保险（Medicare）方案。我们并未提供您所在地区可选的全部方案；如需了解全部选项，请联系 Medicare.gov 或拨打 1-800-MEDICARE。
Google 评价
我们不在此处挑选发布评价。我们的评价都留在 Google 上，由真实客户撰写并经 Google 核实——欢迎前往查看，原文未经编辑。
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