레거시 습관
유산은 대개 뜻밖의 큰돈에서 시작되지 않습니다. 하루도 거르지 않는 작은 습관에서 시작되며, 나머지는 시간이 해결합니다.
하루 25센트 → …, 30년 후.
*이 예시는 참고용일 뿐이며, 특정 상품에 대한 보증, 견적, 또는 예상 수익이 아닙니다. 연 7%, 매일 복리 적용을 가정한 것으로, 실제 결과는 상품 및 시장 상황에 따라 달라질 수 있습니다.
다시 살펴볼 가치가 있습니다
대부분의 사람들이 생각하는 것보다 훨씬 더 많은 보험사와 플랜 유형이 존재합니다. 가장 좋은 옵션 중 일부는 온라인 검색이나 몇몇 회사에 전화하는 것만으로는 쉽게 찾을 수 없습니다. 라이선스를 보유한 브로커의 검토를 통해 선택하시기 전에 더 넓은 시장을 한눈에 비교해 보실 수 있습니다.
1. 처음 받은 견적을 전체 시장이라고 착각하는 것. 두세 개 회사가 시장의 전부는 아닙니다. 독립적인 검토를 통해 거주 지역에서 이용 가능한 보험사들을(대개 25개사 이상*) 비교하며, 여기에는 잘 광고되지 않는 옵션도 포함됩니다.
2. 가입 기간을 놓치는 것. 최초 가입 기간, 연례 공개 가입 기간, 특별 가입 기간에는 각각 규정이 있으며, 이를 놓치면 벌금이 부과되거나 대기해야 할 수 있습니다.
3. 보험료만 보고 선택하는 것. 적합한 플랜은 월 보험료뿐 아니라 담당 의사, 복용 약물, 여행 패턴까지 고려해 맞춰져야 합니다.
4. 플랜을 다시 확인하지 않는 것. 플랜, 네트워크, 처방약 목록은 매년 변경됩니다. 2년 전에 잘 맞았던 플랜이 지금도 맞는다는 보장은 없습니다.
5. Medicare가 장기요양을 보장한다고 착각하는 것. 대부분의 경우 보장되지 않으며, 이 공백을 미리 대비하는 것이 나중에 대응하는 것보다 훨씬 저렴합니다.
*보험사 및 플랜 이용 가능 여부는 카운티와 우편번호에 따라 다르며, 지역에 따라 비교 가능한 보험사 수가 더 적을 수 있습니다. 저희는 거주 지역에서 이용 가능한 모든 플랜을 제공하지는 않습니다. 모든 옵션에 대한 정보를 확인하시려면 Medicare.gov 또는 1-800-MEDICARE로 문의하시기 바랍니다.
무료 자료
상담 전에 옵션을 미리 이해하실 수 있도록, 이해하기 쉬운 가이드와 체크리스트, 계산기를 무료로 제공해 드립니다.
가이드를 자유롭게 열람하시거나, 상담 중에 문의해 주시면 자세히 안내해 드리겠습니다.
종합적인 은퇴 설계: 롤오버, 세금 분배 최적화, 상속 조율까지.
15개 이상의 주에서 라이선스를 보유하고 있습니다.
보험 서비스 전반에서 25개 이상의 계약 보험사를 보유하고 있습니다.
My Legacy Management를 통해 200가구 이상에 서비스를 제공했으며, 라이선스를 보유한 저희 팀의 설계 자동화 및 재무 분석도 함께 제공합니다.
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모든 가정은 저마다 다릅니다. 저희는 여섯 가지 영역에 걸쳐 실제로 고객님의 삶에 맞는 전략을 세웁니다.
라이선스를 보유한 전문가와 함께 오리지널 Medicare, Advantage 플랜, Medigap 보충 플랜, Part D 처방약 보장을 살펴보세요. 저희는 독립 에이전트로서 할당량 없이, Special Needs Plans와 Medi-Medi(Medicare + Medicaid)를 포함해 MA, MAPD, Med Supp 중 가장 적합한 옵션만을 안내해 드립니다.
Medicare 안내 자세히 보기 →저희는 거주 지역에서 이용 가능한 모든 플랜을 제공하지는 않습니다. 저희가 제공하는 정보는 해당 지역에서 저희가 실제로 취급하는 플랜으로 한정됩니다. 모든 옵션에 대한 정보를 확인하시려면 Medicare.gov 또는 1-800-MEDICARE로 문의하시기 바랍니다.
보험료가 절대 인상되지 않는 영구적이고 보증된 종신보험으로, 소중한 가족이 예상치 못한 장례 및 인생 말기 비용을 떠안지 않도록 보호합니다. 대부분의 플랜은 간편 심사(simplified-issue)로 건강검진 없이 며칠 안에 가입이 완료됩니다.
일반적인 장례비 보험 가입 연령은 45세에서 89세이며, 자녀와 손주를 위한 종신보험은 생후 2주부터 가입이 가능합니다.
장례비 설계 자세히 보기 →장례식, 매장 또는 화장 비용을 급하게 마련하지 않고 해결할 수 있습니다.
가족에게 넘어갈 수 있는 병원비와 요양 비용을 정리합니다.
카드빚과 소액 잔액을 정리해 가족에게 부담이 이어지지 않도록 합니다.
상속을 정리하는 데 필요한 서류 절차 비용을 미리 마련해 둡니다.
생명보험은 신탁 자금 마련, 배우자 소득 대체, 자산을 매각하지 않고 상속세를 납부, 유산검인(probate) 지연 없이 상속인에게 재산을 이전하는 등 상속 설계에서 가장 강력한 도구 중 하나입니다. 저희는 고객님이 이미 함께 일하고 계신 변호사, 회계사, 세무 전문가와 협력하며, 저희와 제휴한 팀과 파트너들도 각 분야에서 지원해 드립니다.
상속 설계 자세히 보기 →
오래 지속되는 은퇴 소득, 시장 하락으로부터의 보호, 세제 혜택이 있는 자산 성장, 그리고 장기요양 비용에 대한 대비책까지 함께 설계해 드립니다. 고객님께 맞는 적절한 조합은 상황에 따라 다르며, 이는 무료 상담을 통해 정확히 파악해 드립니다
은퇴 소득 자세히 보기 → 연금에 대한 흔한 오해 →
자산을 형성하는 것과 이를 지키는 것은 서로 다른 과제입니다. 저희가 다루는 여러 솔루션 중, 현금가치 생명보험과 연금은 캘리포니아 주법에 따라 특정한 법적 보호를 받습니다 — 소송, 채권자, 장기요양 비용, 세금으로부터 그동안 이루신 자산을 지켜주는 강력한 도구입니다.
자산 보호 자세히 보기 →3년 전에 적합했던 플랜이 지금도 적합하다고 볼 수는 없습니다. 저희는 연례 검토와 생애 주요 이벤트 확인을 통해 지속적으로 연락드리며, 고객님의 보장이 최신 상태로, 경쟁력 있게, 그리고 현재 상황에 맞게 유지되도록 관리해 드립니다 — 콜센터가 아닌, 라이선스를 보유한 담당 팀에게 직접 연락하실 수 있습니다.
컨시어지 설계 자세히 보기 →
진행 방식
저희는 먼저 귀 기울여 듣는 것으로 시작합니다. 고객님의 목표, 현재 보장 내용, 건강 상태, 걱정거리를 편하게 말씀해 주세요. 부담도, 정해진 대본도 없이, 현재 상황과 원하시는 목표에 대해 솔직하게 대화를 나눕니다.
고객님의 프로필을 25개 이상의 계약 보험사에서 비교 검토한 뒤, 나란히 비교할 수 있는 자료를 만들어 고객님만을 위한 명확한 플랜을 제시해 드립니다. 모든 옵션과 비용을 알기 쉬운 말로 설명해 드립니다.
서류 처리를 저희가 대신 진행하고, 보장이 정상적으로 활성화되었는지 확인하며, 가입 시점뿐 아니라 연중 내내 고객님 곁에서 함께합니다. 연례 검토, 플랜 변경, 문의 사항 모두 언제든 환영합니다.
'My Legacy Management'라는 이름의 의미
"우리에게 주어진 삶은 단 한 번입니다. 시간은 소중하며, 그 시간을 어떻게 쓰느냐가 우리가 남기는 유산이 됩니다. 사랑하는 사람들에게, 자녀들에게, 그리고 우리를 둘러싼 지역사회에게 말입니다."
건강과 재산은 하나의 계획을 이루는 두 개의 축입니다: 몸을 보호하는 보장과, 그동안 쌓아온 것을 보호하는 전략입니다. 저희는 나이와 단계에 관계없이 이 두 가지를 함께 설계해 드립니다. 이것이 바로 저희 에이전시가 존재하는 이유입니다. 2018년부터 라이선스를 보유한 Sean이 오션사이드에서 설립한 My Legacy Management는 세 가지를 중심으로 만들어졌습니다: 은퇴기의 안정과 보안, 상속 자산의 보호, 그리고 예상치 못한 상황에 대한 보장입니다. 삶은 계획대로 흘러가지 않고 계절처럼 변하기 때문입니다.
본질적으로 중요한 것은 미리 충분히 생각해 두는 것입니다 — 스스로 통제하고, 체계적으로 준비하며, 남기는 것이 부담이 아닌 유산이 되도록 확실히 하는 것입니다. 독립적이고 할당량이 없는 저희는 시장 전체를 비교하고, 모든 옵션을 알기 쉬운 말로 설명하며, 변호사와 회계사와 함께 협력하여 전체적인 그림이 잘 맞아떨어지도록 합니다.
제휴 보험사
저희는 독립 에이전시이기 때문에, 저희에게 가장 많은 수수료를 주는 회사가 아니라 고객님께 가장 잘 맞는 회사를 찾기 위해 최고 등급의 전국 보험사들을 비교합니다.
생명보험, 치아보험, 부가보험 전반에서 비교하는 25개 이상의 계약 보험사 중 일부입니다. Medicare 플랜은 CMS 마케팅 규정에 따라 별도로 비교됩니다. 각 보험사에 마우스를 올리시면 간단한 정보를 확인하실 수 있습니다. 설립 연도와 AM Best 재무 건전성 등급은 2026년 중반 기준 공개 정보이며 변경될 수 있습니다. 보험사 이용 가능 여부는 상품 및 주에 따라 다릅니다. Medicare 플랜은 여기에 나열되어 있지 않습니다. 저희는 거주 지역에서 이용 가능한 모든 플랜을 제공하지는 않습니다. 모든 옵션에 대한 정보를 확인하시려면 Medicare.gov 또는 1-800-MEDICARE로 문의하시기 바랍니다.
Google 리뷰
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Sean이 가정의 계획을 자신 있게 세우는 데 도움을 드렸나요? 2분이면 작성할 수 있는 리뷰가 다음 가정이 정직하고 부담 없는 안내를 찾는 데 큰 도움이 됩니다.
자주 묻는 질문
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